公平待客原則
公平待客十大原則
十大原則
一、訂約公平誠信原則

服務客戶時須遵守公平、合理 、誠信理念,有疑義時為有利於客戶之解釋,且不預先規避責任。

我們做到了

  1. 針對契約重要事項皆以粗體或不同顏色字體標示,華南永昌證券讓客戶更快速並清楚的了解各項產品與服務內容。
  2. 華南永昌證券有多元的客服管道讓客戶方便且快速地解決問題。
    e客服專區
    線上客服
    服務專線:412-8889(行動電話請加02)
    客服信箱: ot@entrust.com.tw
    加入Line好友:請搜尋官方帳號「華南永昌綜合證券」加入
二、注意與忠實義務原則

盡善良管理人之注意義務,提供商品或服務,忠實履行客戶之委託。

我們做到了

  1. 華南永昌證券加強全方面的防詐騙教育宣導,可透過官網觀看教育宣導短片並在布告欄張貼防詐騙宣導,使客戶權益避免受損或衍生不必要的糾紛。
  2. 華南永昌證券本公司全體同仁承諾以最高標準要求自我之品德操守,不從事違反誠信、不法或違背受託義務之行為。
  3. 華南永昌證券所銷售之理財商品於上架前依本公司「理財商品審查要點」提報商審會審查,充分評估其合理性及風險性,仔細的為客戶把關。
三、廣告招攬真實原則

製作廣告或進行業務招攬或促銷活動時,內容均確切詳實,不誇大不實。

我們做到了

華南永昌證券遵守嚴格的內部審核流程,確保廣告內容之真實性並且無虛偽、詐欺、隱匿等情事發生,並於使用前申報公會,以守護客戶的權益。

四、商品或服務適合度原則

提供商品或服務時,適時考慮客戶之財務及需要,設有適當程序評估客戶的適度,並以客戶利益為優先。

我們做到了

  1. 華南永昌證券藉由「投資能力暨風險屬性問卷」等文件評量客戶風險承受度並提供客戶最適切的商品,並確實執行商品適合度政策,定期依市場等因素審視客戶風險屬性以及產品的風險分類方法。
  2. 華南永昌證券增訂「向高齡客戶提供金融服務自律要點」,從高齡客戶角度出發,實際保障高齡客戶權益。
  3. 華南永昌證券提供適合小資族群的定期定額存股服務,為新手投資人建構友善的投資服務。
五、告知與揭露原則

以客戶能瞭解的方式,充分告知商品及服務特點及所涉及風險。

我們做到了

  1. 華南永昌證券有40間營業據點以及151個華南銀行證券櫃檯設派駐專人定時提供證券開戶服務,提供客戶進行產品及服務完整的說明及揭露。
  2. 華南永昌證券之財富管理業務開戶時由專人提供並解說財富管理權益手冊,內容包含風險產品預告說明、客戶相關權益與客訴處理流程,並提供客戶7日審閱期,詳細揭露風險及收費標準。
  3. 新手上路專區線上客服與短影音教學的操作教學平台,華南永昌證券提供新手投資人多元化數位學習平台。
六、酬金與業績衡平原則

酬金制度應衡平考量客戶權益,需充分考量商品或服務對公司及客戶可能產生之各項風險。

我們做到了

  1. 華南永昌證券將公平待客原則納入部門績效考核項目之一,使公平待客確實納入企業文化。
  2. 華南永昌證券提供業務人員良好的酬金制度,且衡平考量客戶權益、金融商品或服務對客戶可能產生之各項風險,當業務人員發生缺失則依照制度予以扣分。
七、申訴保障原則

提供客戶合理申訴管道,設有專人以公平、合理、有效之方式處理客戶申訴。

我們做到了

  1. 華南永昌證券提供便捷的24小時線上客服,協助客戶365天不間斷的服務。客戶滿意度達九成以上,並獲得第19屆國家品牌玉山獎最佳產品類全國首獎。
  2. 華南永昌證券每季均提列重大客訴案至公平待客委員會及董事會報告因應措施及改善情形,111年度全年並無重大評議案件。
八、業務人員專業性原則

業務人員具備法令要求之資格及條件,適切提供客戶專業服務。

我們做到了

  1. 華南永昌證券協助營業員提升專業知識與業務技能,每周定期提供市場資訊、商品等多元化課程定期提供語言以及專題課程,讓員工在職場仍能持續進修。
  2. 華南永昌證券全體業務人員皆持有一張以上的金融專業證照,證照持有率100%,持續學習進而提供客戶最專業的服務。
九、友善服務原則

考量高齡、弱勢與身心障礙者之需求,提供公便利與友善之服務。

我們做到了

  1. 為服務高齡長者或身心障礙族群,華南永昌證券39間營業據點全面提供專人引導服務並於櫃檯配置老花眼鏡、其中21間於廁所配置安全扶手加強設施以及其中14間放置止滑墊,可參考營業據點了解友善設施分佈位置。
  2. 華南永昌證券官網無障礙金融友善專區取得無障礙標章2.0 A級標章;並增設樂齡專區提供高齡長者友善的網路空間。
  3. 已推動9屆「產學合作」計畫,與全台共100多間系所合作,提供大四學生實習機會,截至目前已有263人錄取並參與實習計畫,華南永昌證券提供學生金融知識並提供學生提早進入職場學習的機會。
十、落實誠信經營原則

誠信經營理念深植公司文化,設有控制制度,防範不誠信行為風險,確保客戶權益。

我們做到了

  1. 華南永昌證券全體100%董監事及員工簽署誠信經營承諾書,由上而下推動誠信經營文化來確保客戶權益。
  2. 定期辦理董事會及全體員工誠信經營教育訓練課程,期望建立華南永昌證券以誠信為本的企業文化。
  3. 任何人於發現華南永昌證券內部有犯罪、舞弊或違反法令之虞時,均可以下管道提出檢舉:
    檢舉信箱:臺北臺塑郵局第766號信箱
    檢舉專線:(02)2718-6776
    電郵信箱:whistle@entrust.com.tw
    傳真電話:(02)546-6947
  4. 110年度執行誠信經營情形
三道防線具體落實
公平待客小組 規劃與執行
法令遵循部、風險管理部 優化
稽核室 監督
公平待客委員會
公平待客委員會
相關規章
影音分享